Ví DeFi tự quản lý tốt nhất năm 2026
Aave. Uniswap. PancakeSwap. Lido. Compound. Hàng trăm giao thức khác. Một ví, mọi chuỗi, không cụm từ khôi phục. Kết nối DeFi đúng cách.
Tự quản lý · WalletConnect v2 · Hacken kiểm toán 10/10 · 24 ngôn ngữ
Cánh cửa vào tài chính phi tập trung. Không cụm từ khôi phục. Không rào cản.
Tài chính phi tập trung đã phát triển từ một thí nghiệm thành một hệ thống tài chính song song. Hơn 130 tỷ đô la tài sản nằm trong các giao thức DeFi trên hàng chục blockchain. Riêng Aave quản lý hơn 27 tỷ đô la thị trường cho vay trên 18 chuỗi. Lido bảo vệ hơn 27 tỷ đô la ETH được stake. Uniswap xử lý hàng tỷ đô la khối lượng giao dịch mỗi tháng. Đây không phải là các dự án thử nghiệm. Đây là cơ sở hạ tầng tài chính đang hoạt động được hàng triệu người trên toàn thế giới sử dụng.
Nhưng vấn đề là: hầu hết mọi người vẫn không thể truy cập DeFi dễ dàng. Thiết lập thông thường yêu cầu cài đặt MetaMask, ghi lại cụm từ khôi phục 12 từ, cấu hình endpoint RPC cho mỗi chuỗi, và hy vọng bạn không bao giờ mất tờ giấy đó. bonuz loại bỏ mọi rào cản đó.
bonuz kết nối với mọi giao thức DeFi hỗ trợ WalletConnect v2. Điều đó bao phủ toàn bộ hệ sinh thái: Aave cho vay và mượn, Uniswap và PancakeSwap cho hoán đổi token, Lido và Rocket Pool cho staking lỏng, Compound cho kiếm lãi, Curve cho giao dịch stablecoin, 1inch cho định tuyến DEX tổng hợp, Yearn Finance cho lợi suất tự động, Pendle cho token hóa lợi suất, Jupiter và Raydium trên Solana, và hàng trăm giao thức khác. Mở bất kỳ giao thức nào trong trình duyệt, chọn WalletConnect, quét mã QR với bonuz và bạn đã kết nối. Mọi giao dịch được xem xét và phê duyệt bên trong ví trước khi ký.
Lợi thế đa chuỗi rất quan trọng cho DeFi. Ethereum nắm giữ khoảng 68 phần trăm tổng giá trị DeFi bị khóa, nhưng hệ sinh thái vượt xa Ethereum mainnet. Solana cung cấp năng lượng cho các giao thức DeFi nhanh với độ hoàn thiện dưới giây và phí gas gần bằng không. BNB Chain lưu trữ PancakeSwap và Venus. Base và Arbitrum đang phát triển nhanh chóng như các giải pháp thay thế Layer 2 chi phí thấp. Polygon, Avalanche và HyperEVM hoàn thiện bức tranh. bonuz hỗ trợ tất cả từ một ứng dụng, một đăng nhập, một bộ khóa.
Hoán đổi tích hợp đi qua nhiều bộ tổng hợp DEX, chủ yếu là LI.FI cùng 1inch, Uniswap, PancakeSwap, Jupiter và các dịch vụ khác, tự động tìm tỷ giá tốt nhất trên tất cả nguồn thanh khoản. Hoán đổi xuyên chuỗi cho phép bạn di chuyển tài sản giữa các chuỗi mà không cần bridge riêng. Hoán đổi ETH trên Ethereum sang SOL trên Solana, hoặc chuyển USDC từ Polygon sang Base, tất cả trong ứng dụng bonuz.
Không cụm từ khôi phục. Không 12 từ trên giấy nhớ. bonuz sử dụng công nghệ khóa MPC/TSS (Tính toán đa bên / Sơ đồ chữ ký ngưỡng) để chia khóa riêng thành các phần mã hóa. Không có phần đơn lẻ nào đủ để truy cập ví. Bạn đăng nhập bằng email, Google hoặc Apple ID và ví sẵn sàng. Nếu mất điện thoại, đăng nhập trên thiết bị mới và mọi thứ được khôi phục. Bạn vẫn có đầy đủ quyền tự quản lý. bonuz không thể truy cập tiền của bạn. Và nếu bạn muốn xuất khóa hoặc cụm từ khôi phục để sử dụng trong ví khác, bạn có thể.
Bảo mật xuyên suốt mọi lớp. Hợp đồng thông minh Hacken kiểm toán đạt 10/10. Halborn và NCC Group xác minh cơ sở hạ tầng chính. Hoạt động chứng nhận SOC 2 Type II. Face ID, PIN gửi tiền riêng cho mỗi giao dịch đi, tự động khóa có thể cấu hình và MFA tùy chọn. Bạn có thể tạo không giới hạn ví từ cùng một đăng nhập: một cho DeFi, một cho tiết kiệm, một cho chi tiêu hàng ngày. Cùng bảo mật, linh hoạt hoàn toàn.
DeFi mạnh mẽ nhưng mang rủi ro thực sự. Khai thác hợp đồng thông minh, tổn thất vô thường, sự kiện thanh lý và lỗ hổng cụ thể giao thức là một phần của bối cảnh. bonuz bảo vệ ví của bạn. Nó không loại bỏ rủi ro của các giao thức bạn kết nối. Luôn tự nghiên cứu trước khi nạp tiền vào bất kỳ giao thức DeFi nào.
Tại sao bonuz là ví DeFi tốt nhất
WalletConnect v2
Kết nối với Aave, Uniswap, PancakeSwap, Lido, Compound, Curve và hàng trăm giao thức DeFi. Quét mã QR và bạn đã vào.
DeFi đa chuỗi
Ethereum, Solana, BNB Chain, Base, Polygon, Arbitrum, Avalanche. Truy cập DeFi trên mọi chuỗi từ một ví.
Không cụm từ khôi phục
Bảo mật MPC. Không mất bản sao lưu 12 từ. Đăng nhập bằng email và ví DeFi sẵn sàng.
Hoán đổi lộ trình tốt nhất
Hoán đổi tích hợp qua LI.FI, 1inch, Uniswap, PancakeSwap, Jupiter. Bridge xuyên chuỗi bao gồm.
24 ngôn ngữ
Truy cập DeFi bằng tiếng Ả Rập, Hindi, Bồ Đào Nha, Kiswahili và 20 ngôn ngữ khác.
Hacken kiểm toán 10/10
Hợp đồng thông minh kiểm toán độc lập. Face ID, PIN gửi tiền và tự động khóa tiêu chuẩn.
Bắt đầu sử dụng DeFi trong 3 bước
Đăng nhập
Email, Google hoặc Apple ID. Không cụm từ khôi phục, không tiện ích mở rộng trình duyệt. Khoảng 15 giây.
Kết nối
Mở bất kỳ giao thức DeFi nào trong trình duyệt. Chọn WalletConnect. Quét mã QR với bonuz.
Phê duyệt
Xem xét giao dịch trong bonuz. Phê duyệt bằng PIN gửi tiền. Xong. Tiền của bạn, khóa của bạn.
Giao thức DeFi hoạt động với bonuz
Lending and Borrowing
| Giao thức | Chức năng | Chuỗi |
|---|---|---|
| Aave | Lend and borrow crypto assets. Earn interest on deposits. Flash loans. | Ethereum, Polygon, Arbitrum, Avalanche, Base, BNB Chain |
| Compound | Earn interest on crypto deposits. Borrow against collateral. | Ethereum, Polygon, Arbitrum, Base |
| Spark (MakerDAO) | Borrow DAI against collateral. Integrated with the Maker Protocol. | Ethereum |
| Venus | BNB Chain lending protocol. Deposit and borrow with low fees. | BNB Chain |
Decentralized Exchanges (DEXs)
| Giao thức | Chức năng | Chuỗi |
|---|---|---|
| Uniswap | Swap any ERC-20 token. Concentrated liquidity. V4 hooks for custom pools. | Ethereum, Polygon, Arbitrum, Base, BNB Chain, Avalanche |
| PancakeSwap | BNB Chain’s leading DEX. Low fees, farming, lottery, and prediction markets. | BNB Chain, Ethereum, Arbitrum, Base |
| Curve | Optimized for stablecoin and like-asset swaps. Minimal slippage. | Ethereum, Polygon, Arbitrum, Avalanche |
| Jupiter | Solana’s leading DEX aggregator. Best-route swaps across Solana liquidity. | Solana |
| Raydium | Solana AMM with concentrated liquidity and order book integration. | Solana |
| SushiSwap | Multi-chain DEX with cross-chain swaps and yield farming. | Ethereum, Polygon, Arbitrum, BNB Chain |
Liquid Staking
| Giao thức | Chức năng | Chuỗi |
|---|---|---|
| Lido | Stake ETH and receive stETH. Continue using staked assets across DeFi. ~3-4% APY. | Ethereum |
| Rocket Pool | Decentralized ETH staking. Receive rETH as liquid staking token. | Ethereum |
| Marinade | Liquid staking for SOL. Receive mSOL for use across Solana DeFi. | Solana |
Yield and Aggregation
| Giao thức | Chức năng | Chuỗi |
|---|---|---|
| Yearn Finance | Automated yield strategies. Deposit and earn optimized returns. | Ethereum |
| Pendle | Tokenize and trade future yield. Fixed-rate income on DeFi deposits. | Ethereum, Arbitrum |
| 1inch | DEX aggregator finding best swap rates across all available liquidity. | Ethereum, BNB Chain, Polygon, Arbitrum, Avalanche, Base |
| Convex | Boost Curve LP rewards without locking CRV. Auto-compounding. | Ethereum |
Đây không phải danh sách đầy đủ. Bất kỳ giao thức DeFi nào hỗ trợ WalletConnect v2 đều hoạt động với bonuz. Các giao thức mới ra mắt thường xuyên trên tất cả chuỗi.
Mọi thứ bạn cần cho DeFi và hơn thế nữa
WalletConnect v2 (truy cập giao thức DeFi)
Hoán đổi lộ trình tốt nhất (LI.FI, 1inch, Uniswap, PancakeSwap, Jupiter +)
Bridge xuyên chuỗi
Hỗ trợ đa chuỗi (11+ chuỗi)
Nhập token tùy chỉnh (theo địa chỉ hợp đồng)
Gửi / Nhận mọi token
Thanh toán QR
Mua bằng thẻ / Apple Pay / Google Pay
Ví không giới hạn (một đăng nhập)
Hoạt động hệ sinh thái không gas (nhiệm vụ, bonuz ID, phần thưởng)
24 ngôn ngữ
Hỗ trợ NFT (ERC-721, BEP-721)
Bảng điều khiển đa chuỗi
So sánh bonuz cho DeFi
| Feature | bonuz | MetaMask | Trust Wallet | Phantom |
|---|---|---|---|---|
| Self-Custodial | ✅ Yes | ✅ Yes | ✅ Yes | ✅ Yes |
| No Seed Phrase | ✅ MPC (default) | ⚠️ Social login added, SRP still core | ❌ 12-word SRP | ❌ 12-word SRP |
| Optional Key Export | ✅ Private key or seed phrase | N/A (SRP always present) | N/A (SRP always present) | N/A (SRP always present) |
| WalletConnect v2 | ✅ Yes | ✅ Yes (mobile) | ✅ Yes | ✅ Yes |
| Built-In dApp Browser | ✅ Yes | ❌ Uses injected extension | ✅ Yes (mobile) | ❌ Uses injected extension |
| Ethereum DeFi | ✅ Full (Aave, Uniswap, Lido, Curve +) | ✅ Full (native) | ✅ Full | ⚠️ Limited Ethereum support |
| Solana DeFi | ✅ Full (Jupiter, Raydium, Marinade) | ❌ No native Solana | ✅ Yes | ✅ Full (native) |
| BNB Chain DeFi | ✅ Full (PancakeSwap, Venus) | ✅ Yes (manual add) | ✅ Full (native) | ❌ No BNB Chain |
| Base / L2 DeFi | ✅ Yes | ✅ Yes | ✅ Yes | ⚠️ Limited |
| Built-In Swaps | ✅ LI.FI, 1inch, multi-aggregator | ✅ 0.875% swap fee | ✅ Yes | ✅ Yes |
| Cross-Chain Swaps | ✅ Yes (LI.FI) | ⚠️ Via bridges | ⚠️ Limited | ⚠️ Limited |
| Fiat On-Ramp | ✅ Mercuryo, MoonPay | ✅ PayPal, Apple Pay, cards | ✅ Yes | ✅ MoonPay, Robinhood |
| Sponsored Gas | ✅ Core ecosystem actions | ❌ No | ❌ No | ❌ No |
| App Languages | ✅ 24 | ⚠️ Limited | ⚠️ 8+ | ⚠️ Limited |
| Security Audit | ✅ Hacken 10/10 | ⚠️ No public audit score | ⚠️ Annual audit, no public score | ⚠️ No public score |
| Face ID + Sending PIN | ✅ Both standard | ⚠️ Biometric only | ✅ Biometric + passcode | ✅ Biometric |
Dựa trên thông tin công khai tính đến tháng 2 năm 2026. Các tính năng có thể đã thay đổi. bonuz không liên kết với các ví được liệt kê.
Hiểu rủi ro DeFi trước khi bắt đầu
DeFi cho bạn truy cập trực tiếp vào các giao thức tài chính mà không cần trung gian. Điều đó mạnh mẽ, nhưng đi kèm với rủi ro mà các nền tảng tập trung thường hấp thụ thay bạn. Khi bạn sử dụng DeFi qua bonuz hoặc bất kỳ ví nào khác, bạn đang tương tác với hợp đồng thông minh, không phải ngân hàng hay công ty có thể đảo ngược sai sót.
Rủi ro hợp đồng thông minh.
Giao thức DeFi chạy trên mã. Nếu mã có lỗi hoặc lỗ hổng, tiền nạp vào giao thức có thể bị mất. Ngay cả giao thức đã kiểm toán cũng từng bị khai thác. Luôn kiểm tra xem giao thức đã được kiểm toán độc lập chưa, và cân nhắc bắt đầu với số tiền nhỏ.
Tổn thất vô thường.
Nếu bạn cung cấp thanh khoản cho pool DEX (ví dụ ETH/USDC trên Uniswap), vị thế của bạn có thể mất giá trị so với việc chỉ giữ tài sản, đặc biệt khi giá token biến động mạnh. Đây gọi là tổn thất vô thường và nó vốn có trong thiết kế nhà tạo lập thị trường tự động.
Rủi ro thanh lý.
Khi bạn vay dựa trên tài sản thế chấp trên các giao thức cho vay như Aave hoặc Compound, tài sản thế chấp có thể bị bán tự động (thanh lý) nếu giá trị giảm xuống dưới ngưỡng yêu cầu. Theo dõi vị thế và duy trì tỷ lệ thế chấp an toàn.
Rủi ro phê duyệt token.
Giao thức DeFi yêu cầu phê duyệt token — quyền hợp đồng thông minh chi tiêu token của bạn. Phê duyệt không giới hạn có thể bị khai thác nếu giao thức bị xâm phạm. Thu hồi các phê duyệt không sử dụng thường xuyên bằng công cụ như Revoke.cash.
Rug pull và giao thức chưa kiểm toán.
Không phải tất cả giao thức DeFi đều đáng tin cậy. Một số được xây dựng để rút tiền người dùng. Gắn bó với các giao thức nổi tiếng, đã kiểm toán. Xác minh hợp đồng. Không bao giờ nạp nhiều hơn mức bạn có thể chấp nhận mất vào bất kỳ giao thức nào.
bonuz bảo vệ bảo mật ví bằng phân chia khóa MPC, hợp đồng thông minh kiểm toán bởi Hacken, Face ID và PIN gửi tiền. Nhưng không ví nào có thể bảo vệ bạn khỏi rủi ro của các giao thức bạn kết nối. Khóa của bạn, trách nhiệm của bạn.
Bảo mật tự quản lý cho DeFi
Ví DeFi của bạn. Khóa của bạn. Luật của bạn.
bonuz được thiết kế tự quản lý. Khi bạn kết nối với Aave, Uniswap, Lido hoặc bất kỳ giao thức DeFi nào, bonuz là ví giữ khóa và ký giao dịch. bonuz không thể truy cập tiền, đảo ngược giao dịch hoặc tương tác với giao thức thay bạn.
Khóa của bạn được bảo vệ như thế nào:
Khóa riêng được bảo vệ bằng công nghệ MPC/TSS (Tính toán đa bên / Sơ đồ chữ ký ngưỡng). Thay vì lưu trữ khóa như một phần duy nhất, bonuz chia nó thành các phần mã hóa phân bổ trên nhiều môi trường bảo mật. Không có phần đơn lẻ nào đủ để truy cập ví. Đây là cách tiếp cận tương tự được sử dụng bởi các nền tảng lưu ký tổ chức, điều chỉnh cho sử dụng hàng ngày. Cơ sở hạ tầng MPC được cung cấp bởi Web3Auth, được hơn 50 triệu người dùng toàn cầu tin tưởng.
bonuz sử dụng cơ sở hạ tầng ví HD (Phân cấp xác định) trên MPC. Địa chỉ Ethereum và EVM sử dụng m/44'/60'/0'/0'. Địa chỉ Solana sử dụng m/44'/501'/0'/0'. Đường dẫn phái sinh tiêu chuẩn, hoàn toàn tương thích với hệ sinh thái rộng hơn.
Kiểm toán độc lập. Xác minh độc lập.
| What | Auditor | Result |
|---|---|---|
| Smart contracts | Hacken | 10/10 score |
| Key infrastructure | Halborn & NCC Group | Verified |
| Operational security | SOC 2 Type II | Certified |
Bảo vệ cấp ứng dụng — bốn lớp:
Wallet locks automatically after a configurable idle timer
Biometric unlock to open the app
A separate PIN required before any outgoing transaction is signed
Optional multi-factor authentication for additional account security
Câu hỏi thường gặp
Mọi thứ bạn cần biết về DeFi và bonuz
Ví DeFi là gì?
bonuz kết nối với giao thức DeFi như thế nào?
Giao thức DeFi nào hoạt động với bonuz?
Tôi có thể cho vay và mượn crypto với bonuz không?
Tôi có thể stake ETH qua bonuz không?
bonuz có hoán đổi token tích hợp không?
Tôi có cần cụm từ khôi phục cho DeFi với bonuz không?
bonuz hỗ trợ blockchain nào cho DeFi?
DeFi có an toàn không?
WalletConnect là gì và hoạt động với bonuz như thế nào?
Tôi có thể kiếm lợi suất từ stablecoin qua bonuz không?
bonuz có miễn phí cho DeFi không?
So sánh bonuz với MetaMask cho DeFi như thế nào?
Phê duyệt token là gì và tôi quản lý chúng như thế nào?
Tôi có thể sử dụng bonuz cho DeFi trên Solana không?
Tải bonuz. Ví DeFi của bạn đã sẵn sàng.
Tự quản lý. Mọi giao thức DeFi, mọi chuỗi. Không cụm từ khôi phục. Miễn phí trên iOS và Android.
Nhận tin DeFi và cập nhật bonuz
Tích hợp giao thức mới, chuỗi mới, tính năng mới. Không spam.
bonuz là ứng dụng ví tự quản lý, không phải sàn giao dịch tập trung, ngân hàng hay nền tảng đầu tư. Không có nội dung nào trên trang này là tư vấn tài chính. Giao thức tài chính phi tập trung mang rủi ro vốn có bao gồm lỗ hổng hợp đồng thông minh, tổn thất vô thường, thanh lý và mất toàn bộ tiền nạp. bonuz kết nối với giao thức bên thứ ba qua WalletConnect v2 nhưng không vận hành, kiểm toán hay bảo đảm bất kỳ giao thức DeFi nào. Luôn tự nghiên cứu. Mua bằng tiền pháp định được xử lý bởi nhà cung cấp bên thứ ba được quản lý. bonuz không xử lý thanh toán tiền pháp định trực tiếp. Lợi suất DeFi trong quá khứ không phản ánh lợi nhuận tương lai.